FinAPI: verbind je bank en betaal vanaf die rekening

Verbind een Duitse bank via FinAPI, importeer de transacties naar Banking en autoriseer SEPA-betalingen vanaf de rekening die je kiest.

FinAPI moet zijn ingeschakeld voor de workspace en de betalingsverwerking moet actief zijn. Ontbreekt de koppeling, neem dan contact op met de support van Cortena.

1. Een bank verbinden

1. Open Instellingen → Koppelingen → FinAPI treasury.
2. Kies bij Banktransacties synchroniseren vanaf de vroegste boekingsdatum die je wilt importeren. Laat dit veld leeg om de standaardperiode te gebruiken, namelijk 90 dagen bij de eerste synchronisatie. Stel dit in voordat je verbinding maakt.
3. Klik op Bank verbinden. Cortena opent een beveiligd FinAPI-venster waarin je kunt inloggen bij je bank.
4. Zodra de verbinding is voltooid, verschijnt de bank onder Bankverbindingen.

Cortena maakt de FinAPI-verbinding voor je aan wanneer je een bank verbindt of een synchronisatie start. Je hoeft deze niet apart te activeren.

Als je de startdatum voor de synchronisatie naar een eerdere dag wijzigt, worden oudere transacties bij de volgende synchronisatie alsnog opgehaald.

2. Transacties naar Banking synchroniseren

Het synchroniseren van banktransacties staat standaard aan.

1. Klik op dezelfde FinAPI-instellingenpagina op Nu synchroniseren.
2. Houd Banksynchronisatie bezig in de gaten. Eerst worden de rekeningen gesynchroniseerd en daarna de transacties. Rekeningen verschijnen in Banking zodra ze klaar zijn. Je hoeft dus niet te wachten tot de volledige import is voltooid.
3. Open Banking om de geïmporteerde transacties te controleren. Bankregels tonen het logo van de instelling wanneer FinAPI dit aanlevert.

Geplande synchronisaties houden Banking na de eerste run up-to-date. Nu synchroniseren gebruik je voor een onmiddellijke vernieuwing.

Banken via spreadsheets volgen een afzonderlijk proces. Zie Banken en gegevensuitwisseling.

3. De betaalrekening kiezen

Betalingen worden vanaf een gekoppelde bankrekening verstuurd, niet vanaf een handmatig ingevoerde IBAN.

1. Open in FinAPI treasury de optie Betaalrekening en selecteer de rekening waarvan je wilt betalen.
2. Sla je keuze op als de pagina daarom vraagt.

Zolang er geen rekening is geselecteerd, verstuurt Cortena geen betalingen. Je ziet dan de melding Verbind een bankrekening voordat je betalingen verstuurt of Selecteer vanaf welke gekoppelde rekening je wilt betalen.

Sommige workspaces kunnen in plaats daarvan betalen vanaf de IBAN in Instellingen → Juridisch profiel (zelfstandige betalingen). Deze optie staat uit, tenzij Cortena deze voor de workspace heeft ingeschakeld. Meestal gebruik je de betaalrekening hierboven.

4. Een betaling autoriseren

1. Verstuur op een te betalen factuur de factuur voor betaling. Deze wordt toegevoegd aan een betaalbatch.
2. Open Betalingen.
3. Klik bij de batch op Betaling autoriseren. FinAPI opent een Web Form waarin een bevoegde persoon bij de bank de SEPA-betaling kan goedkeuren.
4. Nadat de bank de betaling heeft geaccepteerd, gaat de batch naar Geautoriseerd en voltooid.

Batches van Embat en Agicap op dezelfde pagina worden geëxporteerd zodra ze zijn verstuurd. FinAPI-batches blijven hier staan totdat iemand ze autoriseert.

Zie ook: Embat treasury.

5. Als de autorisatie niet wordt voltooid

Als de persoon het bankvenster sluit of de bank het formulier afwijst, blijft de batch in Betalingen staan onder Actie vereist.

Terugkeren naar Cortena via een browseromleiding met de status "voltooid" is op zichzelf niet voldoende. De batch verlaat de wachtrij pas nadat FinAPI de betaling heeft bevestigd.

6. Verbinding verbreken

• Met Verbinding verbreken bij een bankverbinding verwijder je die bank. Je kunt deze later opnieuw verbinden.
• Als je de verbinding met de laatste FinAPI-bank verbreekt, wordt de FinAPI-verbinding voor de workspace gewist. De volgende keer dat je Bank verbinden of Nu synchroniseren gebruikt, wordt deze opnieuw ingesteld.
• Met Verbinding met FinAPI verbreken verwijder je de verbinding zonder te wachten tot de laatste bank is verwijderd. In de bevestiging staat dat de verbinding opnieuw wordt aangemaakt wanneer je de volgende keer een bank verbindt, synchroniseert of een betaling uitvoert.

Rekeningen van een niet-verbonden bank worden genegeerd bij het matchen en bij betalingssuggesties.

Snel overzicht